Aurez-vous suffisamment de revenus à la retraite?
La vie nous réserve parfois des imprévus. Pour bien vous préparer à une retraite de plusieurs décennies et avoir les moyens de maintenir le mode de vie auquel vous aspirez, votre stratégie de placement doit être flexible.
Notre méthode consiste à établir un plan de répartition de l’actif et de placement personnalisé qui vous assurera d’avoir suffisamment de revenus pour soutenir votre niveau de vie tout au long de votre retraite.
« Notre méthode consiste à établir un plan de répartition de l’actif et de placement personnalisé... »
Gestion indépendante, services personnalisés
Notre priorité est de vous aider à générer les revenus dont vous aurez besoin à la retraite tout en continuant de profiter de votre mode de vie actuel.
- Analyse du mode de vie et des revenus nécessaires pour s’assurer que vous aurez suffisamment d’épargnes
- Mise en œuvre de stratégies de préservation du patrimoine
- Création de flux revenus additionnels à la retraite
- Gestion du risque par la diversification
- Dons et création d’un héritage pour la prochaine génération
- Réduction au minimum des retombées fiscales des placements, des épargnes enregistrées et des prestations gouvernementales
- Regroupement des placements afin de réduire les coûts
La méthode Harris Bolduc pour les retraités
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ÉTAPE 1Comprendre vos objectifs de retraite
Nous nous réunissons pour discuter de vos besoins et de vos objectifs de retraite, de vos revenus actuels et de votre portefeuille de placements.
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ÉTAPE 2Portefeuille à la retraite
Nous établissons des objectifs et des stratégies de placement précis conformes à vos objectifs de retraite. Nous vous présentons ensuite votre politique de placement.
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ÉTAPE 3Revue du patrimoine
Nous vous mettons en contact avec d’autres spécialistes en fiscalité, en planification successorale, et en transfert intergénérationnel du patrimoine.
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ÉTAPE 4Relations continues
Nous nous réunissons périodiquement pour réviser vos placements et mettre à jour tout changement dans votre situation personnelle.
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ÉTAPE 5Rééquilibrage
Votre portefeuille est rééquilibré et la répartition de votre actif revue afin de tenir compte des fluctuations sur les marchés et de l’évolution de vos besoins personnels.